- 20代後半 会社員
- 年収 520万円
Before 総資産 約280万円
- 預金
- 250万
- 新NISA
- 30万（月2万・周りの受け売り）
- iDeCo
- 未加入
After 総資産 約360万円
- 預金
- 150万
- iDeCo
- 60万（上限まで）
- 新NISA
- 150万（月4万）
積立の目的と金額に根拠がなかった
老後不足額から逆算して積立額を設定
職場の同僚や友人も新NISAを始める人が
新NISAを始める人が
増えています
※金融庁「NISA口座の利用状況調査」をもとに作成。2025年12月末は速報値
- 参加者
僕も先月始めました。同期に「S&P500でいい」って言われてそのまま…
- 先輩
私も同じだった。商品より先に、決めることがあるんだよね
月4万円の積立でも
1年の遅れで、約100万円の差
※毎月4万円・年利4%（月複利）で試算。個人差があります。将来の運用成果を保証するものではありません
- 参加者
100万…ボーナス1回分くらいですよ
- 先輩
でも、積立に回すなら、一番効くのが今なんだよね
- 参加者
…でも僕、そもそも何がわからないかがわからないんです
1つでも心当たりがあれば
そのモヤモヤ、60分で整理
給与所得者の資産形成、3つの現実「とりあえず新NISA」で
「とりあえず新NISA」で
止まらない
「とりあえず新NISA」で止まっている人が
見落としている、3つのこと
新NISAは「増やす」、
iDeCoは「守りながら増やす」役割が違うので、どちらか一方ではなく「順番と配分」で考える必要があります。
2026年12月、
iDeCoの制度が変わります掛金の上限が引き上げられ、加入可能年齢も一定の条件のもと70歳未満へ。
勤務先の年金制度を確認し、自分の上限と新NISAとの配分を見直すきっかけに。
積立額を増やさなくても、
積立に回るお金は増やせる控除で戻る分を積立の原資に。「今を削る」以外の増やし方があります。
※2026年12月1日施行予定。加入条件・掛金上限は勤務先の年金制度や受給状況などにより異なります。
出典：厚生労働省「2025年の制度改正」
働く世代の資産形成に強い
講師紹介
ライフキャンバス専属FP
1級FP技能士・宅建士・相続診断士
講 師：山下薫
- SBIマネープラザ登壇
- Kiss FM KOBE「お金の情熱相談所」講師
大手不動産会社・外資系保険会社での勤務を経て、現在は、忖度なしで資産運用をご提案する独立系FP集団、『YYAssets株式会社』代表取締役社長を務める。
SBIマネープラザへの登壇や地方自治体・商業高校での講師、Kiss FM KOBE「お金の情熱相談所」講師などを多数こなす金融知識のスペシャリスト。
自身もライフプラン・キャリアプランで多くの悩みを抱えた経験から、多様化するライフプランに役立つ有益な情報を提供。厚い信頼と高い評価を得ている人気講師として活躍中。
オフラインセミナーの様子
勉強会のあとの変化
参加者の運用事例
「とりあえず新NISA」から、
「新NISAとiDeCoの役割分担」へ
-
- 30代 医療従事者（薬剤師）・子1人
- 年収 580万円
Before 総資産 約520万円
- 預金
- 420万
- 新NISA
- 100万（月5万）
- iDeCo
- 未加入
After 総資産 約650万円
- 預金
- 250万
- iDeCo
- 110万（上限まで）
- 新NISA
- 290万（月4万）
教育費のピークと積立額の関係を試算したことがなかった
新NISAを減らし、差額をiDeCoへ -
- 40代 公務員
- 年収 750万円
Before 総資産 約1,500万円
- 預金
- 900万
- iDeCo
- 60万（月1.2万のまま）
- 新NISA
- 240万
After 総資産 約1,800万円
- 預金
- 300万
- iDeCo
- 260万（上限まで）
- 新NISA
- 640万（月8万）
- 定期・財形
- 600万
老後に「いくら足りないか」が不明のまま
不足額を確定し、iDeCoを上限へ増額 -
- 40代 会社員（技術職）・子2人
- 年収 700万円
Before 総資産 約1,300万円
- 預金
- 600万
- 個人年金保険
- 300万
- 新NISA
- 100万
- iDeCo
- 未加入
After 総資産 約1,450万円
- 預金
- 350万
- iDeCo
- 200万（上限まで）
- 新NISA
- 450万（月5万）
- 個人年金保険
- 300万
保険中心の備えで、「守り」だけになっていた
新規積立の軸を新NISAとiDeCoに変更 -
- 50代 会社員（管理職）
- 年収 900万円
Before 総資産 約2,600万円
- 預金
- 2,200万
- 新NISA
- 300万
- iDeCo
- 未加入
After 総資産 約2,950万円
- 預金
- 1,100万
- iDeCo
- 350万（上限まで）
- 新NISA
- 1,200万（月10万）
「もう50代だから今さら」と思い込み、預金2,000万超を動かせずにいた
残り勤務年数から逆算して積立上限を設定 -
- 50代 医療従事者（臨床検査技師）
- 年収 600万円
Before 総資産 約2,000万円
- 預金
- 1,700万
- 新NISA
- 300万
- iDeCo
- 未加入
After 総資産 約2,300万円
- 預金
- 900万
- iDeCo
- 320万（上限まで）
- 新NISA
- 1,080万（月10万）
年金問題の不安はあったが、「増やす」より「減らさない」に偏っていた
預金ラインを決め、超過分を新NISAへ
※参加者の一例であり、運用成果を保証するものではありません。総資産の増減には積立継続分と市場変動を含みます。
勉強会で扱う具体的な内容
学べる4つのポイント
- 教育費と老後資金の必要時期から考える、将来収支の試算方法
- 口座・商品の比較から売却後の枠まで、新NISAの使い方
- 勤務先の制度・拠出上限・所得控除を踏まえた、iDeCoと新NISAの配分方法
- 相場の急落や物価上昇に備える、手元資金と投資の分け方
オンラインで完結
参加の流れ
申し込みから当日まで、
オンラインで2ステップ
- 下記のフォームから30秒アンケートに答えてお申込み
- ご指定の日時にスマホまたはPCから参加
参加も相談も、今だけ無料
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